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초보라 3자 사기 원리가 이해가 안가서...6
- 식초맛사탕
- 등록일 2020-11-17 19:41
- 조회수 901
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파워링크 
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하늘공항
위 글쓴이의 경우 계좌가 정지 되는 이유는 두종류가 있습니다.
A:정상 물품 판매자, B:보이스피싱범(메신저 피싱, 피망 등등), C:피해자, D:A가 D에게 이체한경우
1. B가 C에게 메진저 피싱범에게 개인정보(신용카드, 카드비번, 신분증 등등)을 받아서 C의 명의로 대포폰과 대포통장을 만듬. 이런 저런 이유로 C명의로 대출, C명의 다른 통장 잔고 등 모든 뺄수 있는 돈을 다 빼서 B가 C명의로 된 통장으로 이체 함... B는 C의 대포폰이나 다른 명의의 대포폰등으로 A에게 연락해서 상품권 구매를 한다고 해서 정상 상거래를 B가 C의 대포통장으로 이체 함. C는 보이스피싱으로 인지하고 신고 함. 그러면 A계좌는 전부 정지 됨.
2. 위 1번과 같이고 이후 A계좌가 정지 되기전(A는 C통장에서 입금 받기전 통장장고가 0원으로 가정) 정상 상거래를 했으나 A가 일이 있어서 D에게 이체 함. 그러면 A계좌의 잔고가 C에게 받은 받은 돈이 보다 적어서 C의 돈이 D로 이체가 되었기 때문에 D도 계좌가 정지됨.
제가 보기에 영화표 정도면 금액이 소액이니 2번의 경우로 보입니다. 영화표가 얼마나 한다고 보이스피싱범 대부분이 해외에 있는데 지들이 영화 볼것도 아니고....
2020-11-18
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A물건판매자 B사기꾼 C피해자
1. A가 판매하는 물건을 B가 사겠다고 나섭니다.
2. B는 같은 가격의 물건을 C에게 판매한다고 사기를 칩니다.
3. C는 A에게 B가 판매하는 물건 대금을 납부하고
4. B는 A에게 송금했으니 물건달라하여 튑니다.
C는 사기당한 것을 깨닫고 신고. 계좌가 A의 소유라 A가 가해자인 줄로만 알고 계좌를 정지시킵니다.
그렇군요. 난감하네요. 이것도 직거래햐야할지...
근데 요즘 사기가 많아서 그런지 그냥 계좌 신고하면 다 되는모양이네요...
위 같은 B가 정상 상거래 형식의 3자 사기는 계좌 정지가 안됩니다.
이유는 B는 단순 물건을 판다고 했기 때문에 C가 은행에 계좌 정지 요청을 하면 은행에서는 상거래상 사기로 봅니다.
계좌 정지는 보이스피싱 관련건만 계좌 정지가 됩니다.