대신증권이 4개 사모펀드를 판매하는 과정에서 투자위험 등을 제대로 알리지 않은 불완전판매 등으로 기관경고 조치를 받았다.
18일 금융감독원에 따르면 대신증권은 지난 16일 사모펀드 등 금융투자상품 불완전판매에 대한 제재로 기관경고 및 직원 1명 감봉 3개월, 직원 1명 견책 조치를 받았다.
 | | 사진=뉴시스 |
대신증권은 2017년 8월21일~2019년 2월20일 중 디스커버리 펀드 30건, 107억원 어치를 판매하면서 금융투자상품의 내용, 투자구조 및 투자위험정보 등 중요사항을 누락 또는 왜곡해 설명한 것으로 나타났다.
금감원은 대신증권이 투자 기초자산의 연체율 등 정보가 아닌 투자대상과 무관한 신용카드 대출채권 등을 제시하면서 신용카드 대출의 최고점 부실률이 2008년 금융위기 발생 시점으로부터 약 2년 후행한 사실을 기재해 투자위험이 비교적 낮은 상품인 것처럼 투자자를 오인할 수 있도록 투자위험을 왜곡했다고 판단했다.
대신증권은 2017년 10월 이탈리아 헬스케어 펀드를 5건, 5억5000만원 어치 판매하면서도 중요사항을 누락했다.
이탈리아 헬스케어 펀드는 채권 유동화 증권에 투자하는 상품으로 이탈리아 국채보다 위험이 높았지만 ‘이탈리아 국가파산 등 재정상의 위기가 발생하지 않는 한 채무이행’, ‘이탈리아 국채 신용등급 BBB’ 등 일반투자자가 이탈리아 국채와 오인할 수 있는 내용을 투자제안서에 포함했다.
다른 펀드를 판매하는 과정에서도 “원리금 상환이 확실시 된다” 등 단정적인 표현을 사용한 것으로 나타났다.
이 밖에도 펀드 투자를 받기 전 금융투자업자는 면담, 질문 등을 통해 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등 정보를 파악하고 이를 유지·관리해야 하지만 대신증권은 유선으로 확인 후 관리·유지하지 않아 적합성 원칙을 위배했다고 판단됐다.
안승진 기자 prodo@segye.com
|
<본 콘텐츠의 저작권 및 법적 책임은 세계일보(www.segye.com)에 있으며, 뽐뿌는 제휴를 통해 제공하고 있습니다.>
|
|
등록안내
